پروژه پاورپوینت پولشویی تعریف، تاریخچه، روش‌ها، تاثیرات اقتصادی و قوانین مبارزه با آن در

خلاصه ای از پروژه:

پولشویی به معنای مشروع جلوه دادن درآمدهای حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی است، به گونه‌ای که منشاء غیرقانونی آن‌ها پنهان شود. این فرایند، پول‌های کثیف ناشی از اعمال خلاف را به پول‌های به ظاهر تمیز تبدیل کرده و وارد چرخه اقتصاد می‌کند.

تاریخچه این اصطلاح به فعالیت‌های آل کاپون و گروهش برمی‌گردد که با تاسیس رخت‌شوی‌خانه، درآمدهای حاصل از اخاذی را پنهان می‌کردند. امروزه، افراد سودجو از روش‌های مختلفی مانند جعل اسناد و استفاده از هویت‌های جعلی برای پنهان کردن فعالیت‌های غیرقانونی خود استفاده می‌کنند.

قانون مبارزه با پولشویی در ایران، تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی، تبدیل یا انتقال عواید به منظور پنهان کردن منشاء غیرقانونی آن، و اخفاء یا پنهان کردن ماهیت واقعی عواید حاصل از جرم را جرم پولشویی می‌داند.

این عمل، روشی برای کسب سود از فعالیت‌های غیرقانونی مانند قاچاق مواد مخدر، تقلبات، گروگان‌گیری، قمار و تقلبات مالی است. مجرمان از طیف وسیعی از فعالیت‌های غیراخلاقی و غیرقانونی برای کسب سودهای کلان استفاده می‌کنند.

روش‌های پولشویی پیچیده و متنوع هستند و به عواملی مانند نوع خلاف، نظام اقتصادی و قوانین کشورها بستگی دارند. تاسیس شرکت‌های مختلف، سرمایه‌گذاری در امور اقتصادی متنوع، تبدیل مقادیر هنگفت پول نقد به مبالغ کوچک‌تر و سرمایه‌گذاری در ابزارهای مالی از جمله روش‌های رایج هستند.

سرمایه‌گذاری موقت در بنگاه‌های تولیدی-تجاری قانونی، بازار سهام و اوراق قرضه، ایجاد سازمان‌های خیریه قلابی، بازار طلا و الماس، مزایده‌های آثار هنری و انتقال پول به کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد نیز از دیگر شیوه‌های تطهیر پول هستند. پول کثیف با ورود به فعالیت‌های قانونی، با پول‌های تمیز آمیخته شده و شناسایی آن دشوار می‌شود.

پولشویی تاثیرات منفی چشمگیری بر رشد و توسعه اقتصادی کشورها دارد. تخریب بازارهای مالی، فرار سرمایه، کاهش تقاضای پول، ورشکستگی بخش خصوصی، کاهش بهره‌وری، افزایش ریسک خصوصی‌سازی، بی‌ثباتی در نرخ‌های ارز و بهره و توزیع نابرابر درآمد از جمله این اثرات منفی هستند.

به دنبال پروژه‌های آماده و دانشجویی هستید؟ کامل‌ترین آرشیو پروژه‌ها با دانلود آسان و سریع در دسترس شماست! پروژه‌های آماده برای استفاده را همین حالا دانلود کنید!

عناوین و فهرست کلی پروژه:

پولشویی
* تعریف پولشویی
* تاریخچه پولشویی
* روش‌های پول‌شویی
* تاثیر پول‌شویی بر اقتصاد